Cu ce se ocupa consilierii financiari CSALB?

S-ar putea sa va intrebati ce face un consilier financiar. In general, acesti profesionisti va ajuta sa luati decizii cu privire la ce ar trebui sa faceti cu banii dvs., care pot include investitii sau alte tipuri de cheltuieli.

Un consilier financiar este adesea responsabil pentru mai mult decat pentru executarea tranzactiilor pe piata in numele clientilor lor. Consilierii isi folosesc cunostintele si expertiza pentru a construi planuri financiare personalizate care au ca scop atingerea obiectivelor financiare ale clientilor. Aceste planuri includ nu numai investitii, ci si economii, buget, asigurari si strategii fiscale. Consilierii se consulta in continuare cu clientii lor in mod regulat pentru a-si reevalua situatia actuala si obiectivele viitoare si pentru a planifica in consecinta.

Un consilier financiar este partenerul ideal de planificare financiara. Sa presupunem ca vreti sa va pensionati in 20 de ani sau sa va trimiteti copilul la o universitate privata peste 10 ani. Pentru a va indeplini obiectivele, este posibil sa aveti nevoie de un profesionist calificat, cu licentele potrivite, pentru a va ajuta la realizarea acestor planuri. Aici intervine un consilier financiar pecum cei de la CSALB. Impreuna, cu consilierul vostru veti acoperi multe subiecte, inclusiv suma de bani pe care ar trebui sa o economisiti, tipurile de conturi de care aveti nevoie, tipurile de asigurari pe care ar trebui sa le aveti, inclusiv ingrijire pe termen lung, asigurare de viata pe termen lung, invaliditate etc. , precum si planificarea patrimoniala si fiscala.

Consilierul financiar este si educator. O parte din sarcina consilierului este de a va ajuta sa intelegeti ce este implicat in atingerea obiectivelor voastre viitoare. Procesul de educatie poate include ajutor detaliat cu subiecte financiare. La inceputul interactiunii cu consultantul, acele subiecte pot include bugetul si economisirea. Pe masura ce avansati in cunostintele fianciare, consilierul va va ajuta sa intelegeti chestiunile complexe legate de investitii, asigurari si impozite.

Caravana online  CSALB ajuta la rezolvarea problemelor cu banca rapid si gratuit, echipa de profesionisti pune la dispozitia clientilor o multime de materiale ce pot fi accesate in mod gratuit pe site.

In primul rand educatie financiara este foarte importanta, iar expertii CSALB considera ca fiecare persoana trebuie sa fie in cunostinta de cauza inainte de a accesa serviciile unei banci.

O persoana educata financiar intelege importanta unui fond de urgenta.

Scenariul actual, mai mult ca oricand, ne-a facut sa realizam ca in orice moment al vietii trebuie sa avem trei-patru luni de cheltuieli rezervate drept economii. Este o modalitate decisiva de a evita datoria. Intelegerea conceptului de flux de numerar, impozite si modul in care functioneaza datoria, va ajuta sa va planificati mai bine finantele. O intelegere clara a datoriilor bune si rele si recunoasterea diferentei dintre aprecierea si amortizarea activelor v-ar ajuta sa va sporiti averea.

De exemplu, datoria cu imprumuturile pentru locuinte, va va ajuta sa economisiti taxe, sa creati un activ care se apreciaza in timp si ar putea genera un flux de numerar sub forma de chirie.

Pe de alta parte, ceva de genul unui imprumut auto v-a tot secatuit financiar cu asigurari lunare, cheltuieli recurente cu benzina si deprecierea valorii in timp. Caravana online CSALB ofera o multime de filmulete  video educative in mod gratuit pentru cei care doresc sa afle mai multe!